کدام بهتر است؟ ترید ارز دیجیتال یا سرمایه گذاری در آن؟

دو اصطلاح ترید و سرمایه گذاری غالبا به صورت متقابل استفاده می شوند اما میان این دو روش کسب درآمد از بازار های مالی تفاوت های زیادی وجود دارد. در این مقاله به صورت جامع به مقایسه ترید یا سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و سایر دارایی ها می پردازیم.

ترید و سرمایه گذاری هر دو به معنی ایجاد یک پوزیشن در بازار مالی و سودآوی از نوسان قیمت هاست. با این حال، دنبال کردن این هدف از روش های مختلف ممکن است. در حالی که سرمایه گذاران به طور عینی دارایی مورد نظر را خریداری می کنند، تریدر ها در خصوص موضع اصلی قیمت بازار، جهت گیری می کنند.

سرمایه گذاران با دیدی بلند مدت به بازار نگاه می کنند و آینده و رشد یک شرکت را طی سالها و حتی ده ها بررسی می کنند. در مقابل تریدر ها، برای آنکه بتوانند از نوسانات بازار سود بدست آورند، بازار های رو به رشد و سقوط را در بازه های زمانی کوتاه تر بررسی می کنند.

اگرچه در ادامه مفصلا به تفاوت ترید ارز های دیجیتال و سرمایه گذاری می پردازیم اما قبل از آن توجه شما را به جدول زیر که خلاصه ای از تفاوت های کلیدی را بازگو می کنند، جلب می کنیم:

سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در معنای سنتی به مفهوم خرید دارایی و نگهداری آن است که در آن فرد یک دارایی را برای کسب سود به مدت طولانی بعد از خرید، حفظ می کند. سرمایه گذاری به عنوان ابزاری برای حفظ ارزش پول نقد استفاده می شود. در حالی که می توانید پول خود را در بانک بگذارید و بهره یا سود بدست آورید، می توان آنرا سرمایه گذاری کنید و البته تا حدودی ریسک نمایید. اگرچه سرمایه گذاری می تواند موجب ضرر شود اما از سوی دیگر می تواند درآمدی چند برابری داشته باشد.

بازار سرمایه گذاری

متداول ترین بازار برای سرمایه گذاران، بازار سهام است که در آن سهام خرید و فروش می شود. سهام به معنی مالکیت بخشی از شرکت است. بنابراین وقتی شما صاحب سهام هستید، از حقوق خاصی بهره مند می شوند مثلا آنکه می توانید در تصمیمان شرکت و بخشی از درآمد های شرکت در فالب سود سهام شریک باشید.

یکی دیگر از بازار هایی که امکان سرمایه گذاری دارد، ETF است. ETF نوعی سرمایه گذاری است که در صرافی خرید و فروش می شود و بسیار مانند بازار سهام است. ETF یا همان صندوق های قابل معامله، از دارایی‌ های متنوع تشکیل شده و واحدهای آن در طول روز همانند سهام در بازار معامله می ‌شود و ساختاری شبیه صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری مشترک دارند؛ یعنی شما در طول ساعات و روزهایی که بازار معاملات سهام باز است می ‌توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را بخرید، یا چند واحد از آن را بفروشید.

سرمایه گذاران همچنین می توانند در بازار های دارایی های فیزیکی مانند املاک و مستغلات، فلزات گرانبها و جواهرات سرمایه گذاری کنند.

به عنوان یک قاعده کلی، سرمایه گذاران معتقدند که بایستی دارایی های خود را در منابع متعدد توزیع کنند تا خطری کلی سبد سهام آنها را تهدید نکند. همان ضرب المثل معروف که تمامی تخم مرغ ها را در یک سبد قرار ندهید! ایده این است که با پراکنده کردن سرمایه خود در طبقه بندی های مختلف، اگر ارزش یک دارایی کم شود، باقی منابع همچنان می توانند سودآور باشند.

روش سرمایه گذاری

بیشتر سرمایه گذاران برای انجام تراکنش های خود از یک کارگزاری یا بروکر استفاده می کنند. در بروکری مانند IG شما می توانید بر روی بیش از 12000 سهام بین المللی و ETF سرمایه گذاری کنید.

روش ISA

سرمایه گذاری بر روی سهام و ETF با نرخ کمیسیون بسیار پایین و بدون پرداخت مالیات.

روش SIPP

در این روش کنترل سرمایه و مبلغ سرمایه گذاری شده برای دوره بازنشستگی بر عهده شخص سرمایه گذار است.

بازه زمانی سرمایه گذاری

از دیرباز سرمایه گذاری در بازه های زمانی طولانی تری انجام می شده است چرا که برای جمع شدن سود مورد نظر به زمان زیادتری نیاز بوده است. با این حال، سرمایه گذاری توسط اشخاص مختلف، بازه زمانی متفاوتی نیز خواهد داشت. این بازه زمانی با هدف و شیوه سرمایه گذاری فرد متناسب است.

هرچه بازه زمانی سرمایه گذاری طولانی تر باشد، سرمایه گذار می تواند در مدیریت سبد سهام خود تهاجمی تر عمل کند. اما اگر بازه زمانی کوتاه باشد، به این معنا که سرمایه گذار قصد دارد سریع تر کسب درآمد کند، او باید در انتخاب دارایی های خود محافظه کار تر باشد.

از آنجایی که بازه زمانی سرمایه گذاری در مقایسه با ترید طولانی تر است، نیاز به بررسی روز به روز بازار نیست. علاوه بر آنکه با سرمایه گذاری بر روی سهام شرکت ها، متوجه می شوید که بازارسهام، نوسان کمتری را تجربه می کند و نیازی به تمرکز بر روی حرکات در کوتاه مدت نیست.

ریسک سرمایه گذاری

وقتی شما سرمایه گذاری می کنید، ریسک شما در قیمتی که در آن دارایی خود را خریده اید، محدود می شود. شما بیشتر از آنچه در ابتدا پرداخت کرده اید، از دست نخواهید داد.

برای مثال اگر شما پنج سهم به ارزش هر کدام 100 پوند خریده اید، و به طور کلی 500 پوند هزینه کرده اید، اگر ارزش سهام شما به صفر برسد، شما همان 500 پوند را از دست می دهید نه بیشتر! و این موضوع به عنوان ریسک سهام شناخته می شود.

میزان ریسکی که هر سرمایه گذار توانایی پذیرشش را دارد، متفاوت است. شما به عنوان یک سرمایه گذار باید میزان ریسک مورد نظر خود را بر اساس اهداف مالی خود محاسبه کنید. و به این سوال پاسخ دهید که اگر چه قدر ضرر کنید، مشکلی در اساس زندگی شما به وجود نمی آید و می توانید آنرا تحمل کنید.

سبک سرمایه گذاری

دو سبک سرمایه گذاری وجود دارد : Passive و Active

سرمایه گذاری فعال (Active)

به نوعی سرمایه گذاری اشاره می کند که سرمایه گذار یک رویکرد عملی را اتخاذ می کند. این گونه افراد می خواهند نهایت استفاده را از نوسانات بازار ببرند و بالاتر از حد معمول سود کنند. در این روش باید نظرات تحلیلگران را به صورت مداول مطالعه شود تا بتوان وضعیت بازار را پیش بینی کرد. برای اینکه بتوانیم یک سرمایه گذار فعال خوب باشیم، باید در اکثر موارد درست حدس بزنیم و درست تصمیم بگیریم. بسیار از افراد مدیریت پورتفولیوی خود را به شخص دیگری می سپارند تا خیالشان آسوده باشد.

سرمایه گذاری غیر فعال (Passive)

سرمایه گذاران Passive یا غیرفعال به نوسانات کوتاه مدت توجه ندارند و دیدی بلند مدت دارند. این سرمایه گذاران به افزایش و کاهش های پورتفولیوی خود در کوتاه مدت اهمیتی نمی دهند و کمتر اقدام به خرید و فروش می کنند. آنها به خرید دارایی ها می پردازند و این دارایی ها را نگه می دارند. این امر یعنی که آنها در برابر نوسانات بازار و وسوسه هایی که در این میان وجود دارد، مقاومت می کنند.

ترید (خرید و فروش)

تریدینگ شامل پیش بینی قیمت بازار در آینده است. در ترید نیازی نیست که معامله گر حتما مالک دارایی باشد. در انواع مختلف ترید، مانند باینری آپشن، تریدر می تواند از نوسانات قیمت ارز سود بدست آورد.

اگرچه یک تریدر می تواند موقعیت های بلند مدتی مانند روش سرمایه گذاری ایجاد کند اما بازه های زمانی کوتاه مدت می توانند سودآوی بیشتری به همراه داشته باشند.

بازار های ترید

وقتی شما ترید می کنید، شما می توانید بر روی طیف گسترده ای از دارایی ها موقعیت خرید یا فروش ایجاد کنید و دیگر نگرانی در خصوص پیچیدگی های تصاحب دارایی مانند تحویل ارز یا کالا وجود نخواهد داشت. همانطور که در مثالی برای روش سرمایه گذاری مطرح کردیم، شما در سرمایه گذاری سهام یک شرکت را می خرید به نحوی که حتی می توانید در تصمیمات آن شرکت نقش داشته باشید اما در ترید شما می توانید بدون آنکه سهامی خریداری کنید در خصوص کاهش و یا افزایش قیمت سهام، پیش بینی کنید و سود بدست آورید.

بازارهایی که می توان در آنها ترید کرد:

• بازار سهام
• شاخص ها
• فارکس
• ارز های دیجیتال
• کالاها

روش های ترید

بیشتر تریدها از طریق محصولات مشتق شده مانند CFD ها و اسپرد، صورت می گیرد. در هر دو این روش ها از لوریج استفاده می شود. همان طور که در مقاله لوریج (اهرم) چیست، به طور کامل توضیح دادیم، با استفاده از اهرم شما می توانید با پرداخت مبلغی کم، تریدی با ارزش تر داشته باشید.

در حالیکه لوریج باعث افزایش سود می شود اما از آنجایی مانند گرفتن یک وام است، می تواند سطح ضرر را نیز بالا ببرد. به همین دلیل است که هر کس که ترید را شروع می کند، در قدم اول بایستی با خطرات تجارت آشنایی داشته باشد.

بازه زمانی ترید

بازه های زمانی ترید به طور قابل توجهی کوتاه تر از بازه های زمانی سرمایه گذاری است. در حالی که سرمایه گذاران، پوزیشنی را برای چند سال حفظ می کنند، معامله گران فقط چند دقیقع، ساعت و یا نهایتا روز، در یک موقعیت باقی می مانند. چهارچوب زمانی ترید کاملا وابسته به سبک ترید شماست.

در حالی که سرمایه گذاران از نوسانات کوچک بازار چشم پوشی می کنند، و بر روند طولانی مدت بازار تمرکز دارند، تریدرها سعی می کنند با استفاده از نوسانات در حوادث کلیدی و فعالیت های روتی، پوزیشن های بیشتری ایجاد کنند.

ریسک ترید

در استراتژی spread bet و CFD با توجه به اینکه از لوریج بسیار استفاده می شود، سطح خطرات و ریسک بالاست. برای کمک به محدود کردن ضررهای احتمالی روش های متفاوتی وجود دارد که اجازه کنترل ریسک به شما می دهد.

متداول ترین روش کنترل ریسک استفاده از استاپ و لیمیت ها می باشد. با استفاده از این دو قابلیت شما می توانید سرمایه خود را در مقابل نوسانات نامطلوب بازار حفظ کنید. برای مثال شما می توانید مشخص کنید که اگر قیمت ارز مورد نظر شما از عدد مشخصی پایین تر آمد، ارز شما بلافاصله به طور خودکار فروخته شود.

سه نوع استاپ وجود دارد:

پایه یا Basic : قیمت را در نزدیک ترین سطحی که شما انتخاب کرده اید، می بندد. یک توقف پایه ای ممکن است تحت تاثیر یک شکاف در زمان نوسانات زیاد باشد.

تضمین شده یا Guaranteed : بدون در نظر گرفتن شکاف بازار، قیمت را در سطحی که شما می خواهید می بندد.

متحرک یا Trailing : در این نوع استاپ ، موقعیت ایجاد شده تریدر با رشد بازار در جهت مثبت حرکت می کند و زمانی که نوسان بازار منفی شود، موقعیت قفل می شود.

در مقابل استاپ، لیمیت ها (Limit) وجود دارند. در این روش، پوزیشن شما، زمانی که بازار از نقطه مورد نظر شما به میزان دلخواهی عبور کرد، بسته خواهد شد.

سبک ترید

سبک ترید به مجموعه ای از اولیت ها گفته می شود که مشخص می کند ترید چه زمانی صورت گیرد و در هر زمان برای چه مدت در معامله باقی ماند. وابسته به میزان سرمایه و زمانی که برای ترید صرف می کنید و البته تحمل ریسک شما متفاوت است.

چهار نوع سبک ترید وجود دارد :

ترد روزانه

در ترید روزانه، خرید و فروش فقط در یک روز انجام می شود و موقعیت ها در بازه زمانی یک روز باز و بسته می شوند. در این نوع ترید، ریسک نگه داشتن سرمایه در طول شب وجود ندارد.

ترید اسکالپ

این سبک شامل خرید و فروش در بازه زمانی بسیار کوتاه، در حد چند ثانیه و دقیقه است و هدف در Scalp Trading بدست آوردن سود های کوتاه اما مکرر است.

سوئینگ تریدینگ

هدف در این نوع ترید آن است که به جای مشخص کردن یک شروع و پایان برای یک روند، تمرکز بر روی تشخیص یک حرکت بزرگ است. برای اطلاع بیشتر در خصوص این نوع ترید این مقاله را مطالعه کنید.

ترید بر اساس موقعیت

این نوع ترید بسیار شبیه به سرمایه گذاری است زیرا مستلزم این است که یک موقعیت برای مدت طولانی تر، وابسته به روند بازار نگه داشته شود. این نوع ترید می تواند چند ماه طول بکشد.

با توجه به توضیحات ارائه شده، به نظر شما کدام نوع از سرمایه گذاری یا ترید می تواند سود بیشتری به همراه داشته باشد؟ در بازار فعلی، به نظر شما کدام کاربردی تر است؟

در بخش دیدگاه ها ، منتظر خواندن نظرات شما هستیم.